这个国税局美国国税局(IRS)报告称,超过8000万纳税人使用付费专业人员填写并提交纳税申报表。  ;如果你是其中之一,在纳税时间之前整理好收据、表格和其他文件是很重要的。你的填表人可以直接从你那里获取信息或要求你填写一份问卷。不管怎样,你都需要时间收集你和你的准备者需要的一切。以下是要采取的步骤。

关键要点

  • 即使你雇了其他人来准备你的报税表,你也需要自己做一些前期工作,越早开始越好。
  • 把你的收据凑起来,检查一下你是否收到了雇主和金融机构寄来的所有你需要的表格。
  • 去年的纳税申报表可以作为一个很好的指南,确保你没有遗漏任何重要的信息。

选择填表人

如果你还没有一个报税人,一个很好的方法就是找朋友和顾问(比如你认识的律师)推荐。确保你选择的人有一个合适的职位填表人税号(PTIN)表明他们有权准备联邦所得税申报表。

您还应该询问费用,这可能取决于您的报税表的复杂性。避免使用一个公司,打算采取一定比例的退款。国税局网站选择填表人的技巧还有一个链接美国国税局编制人名录 ,您可以根据其凭据和位置进行搜索。

安排约会

你越早与填表人会面,就越早能够完成报税表(即使你决定申请延期)。如果你期待退款,你也会很快得到。如果你等的时间太长,无法安排与纳税申报人的预约,那么在申报截止日期之前就不可能了,而且你可能会错过降低税单的机会,比如向税务局缴纳可扣减的供款爱尔兰共和军或者健康储蓄账户.

为应对持续的COVID19流行病,美国财政部和美国国税局(IRS)于2021年3月17日宣布,2020纳税年度个人的联邦所得税申报到期日将自动从2021年4月15日延长至2021年5月17日。应付税款可在5月17日前付清,无需支付罚款和利息,无论欠款多少。 


另外,在2021年2月22日,美国国税局宣布,德克萨斯州2021年冬季风暴的受害者将在2021年6月15日之前,提交各种个人和企业纳税申报表,并缴纳税款。因此,受影响的个人和企业必须在2021年6月15日之前提交申报表,并支付在此期间原本应缴纳的任何税款。这包括2020年个人和企业申报表,通常在4月15日到期,以及各种2020年企业申报表,到期日为3月15日。

收集你的文件

到一月底,你应该已经收到了你的雇主,银行,经纪公司和其他与你有业务往来的人提供的各种税务文件。对于每个表单,检查信息是否与您自己的记录匹配。

以下是一些最常见的形式:

  • 表格W-2,如果你有工作的话。
  • 各种1099表格,报告您收到的其他收入,如股息(表格1099-DIV),利息(表格1099-INT),以及支付给独立承包商的非员工薪酬(表格1099-MISC).经纪人不需要邮寄表格1099-B,该公司公布的证券交易损益将持续到2月中旬,因此这些数据可能会晚一点公布。
  • 表格1098,报告你支付的抵押贷款利息。
  • 表格W-2G,如果你赢了一些赌钱。

把收据凑起来

您需要提供哪些收据取决于您是逐项列出扣除额还是申请标准扣除额。你会想选择哪个产生了更大的注销,但唯一能确定的方法是将你的逐项扣除额相加,并与你的标准扣除额进行比较。2020纳税年度,单身纳税人的标准扣除额为12400美元,已婚夫妇共同申报的标准扣除额为24800美元。

特别是,寻找医疗费用的收据,这些医疗费用不在保险范围内,也不在任何其他健康计划(如医疗保险)的报销范围内灵活支出账户 或健康储蓄账户)、财产税和投资相关费用。这些都是受限制的,但如果他们足够的实质性,它可能是值得你的时间逐条列举。

如果你确实逐条列出了你的扣除额,你还需要为慈善捐款收集任何后备资金。例如,250美元或以上的捐款需要慈善机构的书面确认,说明你的礼物金额,并且你没有收到任何回报(除了象征性的物品)。如果你没有这样一个承认,联系慈善机构,并要求它。您可以在中找到有关慈善扣减的更多详细信息国税局出版物1771 .

如果你有业务收入和支出报告附表C,您将需要共享您的账簿和记录(例如,QuickBooks或您使用的任何其他会计系统、费用收据以及相关的银行和信用卡对账单)。

你的记录组织得越好,填表人处理你的税款所需的时间就越短,这就意味着他们的服务费用就越低。

列出你的个人信息

你可能知道你的社会保险号码,但是你知道你申请的每个家属的社会保险号码吗?你会想记下这些,连同任何其他信息,你的报税人可能需要。例如,如果你拥有度假屋或出租屋,请记下他们的地址。如果你在过去一年内出售了一处房产,请记下你买卖的日期、你最初支付的金额以及你从出售中得到的金额。

决定是否申请扩展名

如果您需要更多的时间来完成所有这些任务,您可以申请延长到10月15日提交您的纳税申报表。然而,你仍然需要估计你所欠的税款数额,并在4月15日的最后期限前付清,以避免罚款。

提前计划退款

如果你希望退税,你有几个选择如何处理。

  • 你可以将部分或全部退款用于明年的税款。如果你通常全年都要缴纳估计的税款,这可以帮助你支付第一个季度的分期付款。
  • 政府可以给你寄张支票或把退款直接存入你的支票或储蓄账户。
  • 您可以将部分或全部退款存入某些类型的账户(IRA、健康储蓄账户、教育储蓄账户)或通过财政部直接购买美国储蓄债券。

您还可以通过填写8888表格. 你需要让你的报税人知道你想做什么,以便在你的报税表上注明。

找一份去年的报税表

如果你用的是你去年用过的同一个填表人,他们很可能有你以前的信息。如果你使用一个新的填表人,去年的报税表可以提醒填表人和你一些你不想忽视的项目。这里有两个例子:

  • 利息和股息。去年的报税表应注明哪些银行、共同基金或其他金融机构向您发送了1099份表格。使用该列表确保你今年再次收到他们的1099英镑(除非你同时关闭了这些账户或出售了这些投资)。
  • 慈善扣除。如果你送了小礼物,你可能没有收到组织的任何回执,但你仍然可以扣除这些捐款,只要你有取消支票或其他证明。查阅去年你捐赠给的组织名单,看看你今年是否也有类似的捐赠。

底线

不管你是自己纳税还是请别人来处理,保持良好的记录将节省你的时间,如果你是一个付费的填表人,也会省钱。你开始得越早,事情就应该越顺利,你就越早把这个过程抛在脑后一年。