社会保障欺诈统计数字可能很难确定。有些被归入一个更大的类别社会保障管理局称之为“不当支付”,包括从无辜的错误到故意的欺诈。SSA估计,在2019财年,该公司总共支付了价值约79亿美元的不当款项。 

与社会保障相关的欺诈也可以采取其他形式,例如使用被盗的社会保障号码盗取身份,以及涉及虚假电话和声称来自SSA的电子邮件的欺诈。这些欺诈行为每年给美国政府和个人纳税人造成数百万美元甚至数十亿美元的损失。

关键要点

  • 社会保障欺诈每年给美国人造成数百万,甚至数十亿美元的损失。
  • 欺诈活动包括收取个人无权领取的退休或残疾福利。
  • 被盗的社保号码被用于涉及身份盗窃的众多欺诈行为,包括提交虚假所得税申报表以收取欺诈性退款。

什么是社保欺诈?

尽管社会保障局以每月向退休人员发放养老金而闻名,但它还负责其他一些项目,包括抚恤金寡妇、鳏夫和符合条件的工人的家属;社会保障残疾保险残疾人;以及补充保障收入(SSI) 对于收入和财力有限的人。这些程序中的任何一个都可能受到多种类型的欺诈。

SSA称,潜在欺诈包括: 

  • 对索赔作虚假陈述。一个例子:当一个人申请社会保障福利,并提供他们知道是不真实的信息。
  • 隐瞒事实或事件。不披露可能影响此人资格的信息也是欺诈行为。
  • 代表受款人滥用福利。如果一个亲戚或朋友为一个丧失行为能力的人不当地处理福利,那就被认为是欺诈。
  • 买卖真假社保卡、号码。盗取社会保险号码并利用其非法获取福利的人是在实施诈骗。
  • SSA员工的犯罪行为。这可能涉及利用内部人获取非法利益或帮助他人获取非法利益。
  • 模仿SSA员工。尤其是老年人,他们经常被自称是SSA代表的犯罪分子利用,并索要金钱或个人信息,包括社会保险号码。
  • 向SSA员工行贿。SSA员工不允许接受礼物或金钱来换取服务。如果他们这样做了,他们就犯了欺诈罪。
  • 违反行为准则。所有SSA员工都受到行为标准的约束。
  • 工伤赔偿虚假陈述。当获得SSA福利的人有权获得工人补偿时,必须向SSA报告。不披露这一点被视为欺诈。
  • 滥用补助金或合同资金。在处理SSA合同和赠款时出现浪费或管理不善。
  • 滥用社会安全号码从事恐怖活动。如果任何与恐怖组织或组织有联系的人为此提供便利,那就是欺诈。

社会保障欺诈对美国纳税人的代价是什么?

由于人们在金融交易中经常被要求提供自己的社保号码以表明身份,这些号码是身份窃贼最喜欢的目标。通过盗窃或欺骗获得的社会保险号码可用于获得信用卡或其他贷款、开立银行账户,甚至申请工作。

犯罪分子还利用非法获得的社保号码,伪造所得税申报表,骗取退税。美国国税局(Internal Revenue Service)估计,在2018年,虚假纳税申报表给纳税人造成了9000万至3.8亿美元的损失,尽管该局还表示,其侦查措施防止了另外60亿美元的欺诈。 

这些欺诈的实施者不仅是小骗子,而且往往是“在计划的各个阶段都有个人的大型犯罪企业”:那些窃取社会保险号码(SSN)和其他个人身份信息的人,那些向美国国税局(IRS)提交虚假申报表的人,美国司法部说:“那些为获得退款提供便利的人,以及推动这些计划的策划者。”。 

个人纳税人往往发现,他们的社会保障号码被盗,只有当他们提交自己的纳税申报表的一年,并收到通知,从国税局似乎有问题。如果他们是到期的合法退款,他们仍然可以收到它,但只有在完成必要的国税局概述的步骤 . 最终,作为一个整体的美国纳税人将不得不为欺诈性退款买单。

诈骗艺术家不仅会冒充社保员工,还可以“欺骗”你的来电显示,使来电看起来是来自合法的社保电话号码。

针对消费者的社保诈骗

个人消费者也可能成为社会保障相关欺诈的受害者。特别常见的是冒名顶替诈骗,来电者(无论是真人还是机器人语音)都会自称来自SSA。通常,目标是获取受害者的社会安全号码和其他个人信息,用于身份盗窃。但在其他情况下,打电话的人会向受害人要钱,例如威胁说,如果他们不遵守,就会切断他们的社会保障福利。 

类似的冒名顶替者诈骗是通过电子邮件、短信或普通邮件进行的。到2020年第三季度联邦贸易委员会(FTC)收集了112776份涉及社会保障的冒名顶替者诈骗报告,总损失约9600万美元。 当然,数不清的诈骗受害者从不报案,往往是出于尴尬。

如何举报社保诈骗

如果您是社保欺诈的受害者,或者您认为自己亲眼目睹了这一情况,您可以通过1-800-269-0271联系监察长办公室的欺诈热线,或者在OIG网站 .

你也可以在IdentityTheft.gov网站 ,一个联邦贸易委员会网站,帮助消费者报告身份证被盗并制定恢复计划。