欠缴税款余额的个人和企业可能面临美国国税局(IRS)的严厉处罚,包括最终扣押个人或个人财产企业资产在某些情况下。为了应对这一可能引发重大金融危机的困境,一种新型的企业应运而生有过失的 纳税人应付他们的税务债务。

这些实体通常被称为税务结算公司,它们声称自己可以大幅减少或完全消除客户所欠债务美国国税局 . 但这些公司真的能兑现他们的承诺吗?还是要提防买家?本文将探讨税务结算公司的工作方式及其成功率。

关键要点

  • 税务结算公司声称有一大堆专家,前国税局雇员可以为他们的客户服务。
  • 税务结算机构的承诺实际上是不可能实现的,因为IRS很少接受任何减少所欠税款的真正建议;
  • 获得折衷方案的资格是困难的,通常需要至少几个月才能完成。
  • 大多数税务结算公司收取高额费用。

什么是税务结算公司?

你可能看过电视上的广告。绝望的人,他们欠国税局几万美元,却没有人帮助他们。暗示税务结算公司,该公司介入并给担心的客户留下惊人的信息,说他们的纳税义务奇迹般地减少了数百或数千美元。客户们兴高采烈,留下的不仅仅是满意。但这就是电视,现实中不一定是这样。

如果你对税务结算行业和它做什么感到困惑,想想债务清偿生意。这两种方法在某种程度上是相同的。大多数专门从事税务结算的公司都声称他们有一大堆税务专家,他们是国税局的前雇员,可以为他们的客户服务。实际上,这可能是一个实质性的问题虚假陈述 -至少在某些情况下。

虽然公司里可能有一些律师和少数人在某个时候为国税局工作过,但大多数员工可能没有。事实上,大多数员工可能只是最低工资 客户服务代表。

他们提供什么

大多数税务结算公司承诺派他们的专家到国税局代表客户进行谈判,他们大概可以说服国税局接受一个小得多的金额,通常是一美元一便士。实际上,这几乎是不可能做到的,而且国税局很少接受任何实际减少所欠税款的做法。当然,在某些情况下山姆大叔 接受返还税款的交易,包括:

  • 如果纳税人正在经历特殊情况,且应付金额将导致经济困难或不公正(这必须是特殊情况)
  • 如果债务人无法以足够的收入获得任何类型的有酬工作来偿还债务,例如在长期患病或残疾的情况下
  • 如果欠税人完全没有任何资产可用于有意义的方式(通过资产扣押)覆盖所需的纳税义务

其他人所能期望的最好办法也许是延长偿还税款的时间,这通常包括额外的利息和罚款。

妥协要约

税务结算公司使用公认的国税局程序,称为妥协要约为了减少客户的税单。这是一个特殊的协议,一些纳税人可以与国税局,以较低的金额来解决他们的税务债务比所欠的。纳税人必须向国税局提供有关其税收的实质性信息流动资产负债以及预计未来收入。 

折衷方案通常也需要至少几个月的时间来完成,获得其中一个方案的资格可能比获得一个方案的资格更加困难医疗补助 . 这条路没有可用的降低开支策略。

实际上被批准的折衷申请的数量通常非常少。为了让这样的减免获得批准,纳税人必须证明所欠的总额是不正确的,能够全额偿还的概率很低,否则全额偿还将造成巨大的财政困难。

审计师的审核并不总是最后的决定。许多被审计的纳税人可以成功地上诉他们的审计,并节省数千美元。

根据美国国税局656表格,导致经济困难的特殊情况必须是“计划外事件或特殊情况,如严重疾病,全额或最低报价可能会损害您养活自己和家人的能力。”; 

税务结算公司价签

大多数税务结算公司向客户收取初始费用,根据税单规模和拟议的结算方案,这一费用可以轻松地在3000至6000美元之间浮动。在大多数情况下,这笔费用是完全不可退还的。这笔费用常常神秘地反映出客户可获得的自由现金数额。这通常是该公司表示将为客户节省税款的现金数额。

客户也向政府投诉更好的商业局(BBB)以及联邦贸易委员会(FTC)其中一些公司没有产生任何承诺的结果,事实上,该组织是一个骗局。许多公司还向客户实质性地虚报了他们的费用,可能一开始向他们收取较低的费用,然后在他们深入参与这一过程之后再回来收取更多的费用。 

结算成功率

如前所述,美国国税局拒绝了它每年收到的大多数折衷方案。从税务结算公司获得满意的客户数量微乎其微,而且大多数客户在经济上几乎一贫如洗。绝大多数潜在的结算客户都需要与美国国税局制定付款计划,让他们能够随着时间的推移结清税款余额,同时保持收入资产 -还有尊严。

有关付款计划(分期付款协议)是否适合您的更多信息,请参阅这些问题在国税局网站上公布 .

谁是真的?

有几个危险信号,应该警告任何潜在客户考虑雇用税务结算公司。任何一家承诺大幅降低客户税收的公司,如果不先了解客户的详细财务背景,很可能最终会成为一个骗局。任何税务代理人如果不向客户询问客户为什么欠国税局的钱,就没有进行全额支付尽职调查 适当上诉所需的程序。

任何有信誉的公司都会首先从客户那里获得关键的财务数据,然后再给他们一个现实的评估,看看他们能用合理的固定费用做些什么。潜在客户最好在当地找一家经营多年并在社区有业务的公司。

国税局的警告

国税局可能是最困难的债权人许多纳税人必须与之打交道。它有合法的权力扣押资产并推行极端的征收措施,因此许多拖欠税款的纳税人发现,该机构比私人机构更具威胁性债务收集者or信用卡 公司。

税务筹划公司在这种恐惧中扮演了重要角色,承诺提供专业帮助的生命线,使他们的问题得以解决。不要被这些机构的误导性说法所愚弄,这些说法首先需要大量的预付款。美国国税局此前也曾就欺诈性公司向公众发出警告,列举了这里列出的许多问题。如果你付不起税,要知道国税局有很多方法可以帮助你收回你所欠的 .

594号出版物:美国国税局征收过程  ;提供折衷过程中要约的详细说明和托收过程的说明。将这些信息与税务结算公司告诉您的任何信息进行比较,以确保在您决定是否保留该公司之前,您已获得正确的信息。

底线

税务结算业务处处充满危险。那些寻求帮助解决其未缴税款余额的人,应将其税款或财务顾问把他们交给律师合格税务律师有多年处理这个问题的经验。他们还应准备接受广泛的培训财务分析 以及可能持续数月的官僚程序。最重要的是,他们应该准备好听国税局最后说“不”。