这是一个平静的想法:你的联邦纳税申报表上什么都不欠。如果你能有策略地处理你的扣缴,你就能实现它。下面是方法。

这个W-4表格 当你开始一份新工作时,你为雇主填写的表格决定了从你的薪水中扣除多少所得税,最终决定了你将在年底欠多少税或作为退税返还多少税。

你可能不知道这不是一次性的。你可以随时向雇主提交修改后的W-4表格。通过你的W-4表格来管理你的雇主预扣了多少税,这样你就有机会在4月份不欠税了。

当然,你也应该避免有太多的保留。那就是给山姆大叔一整年的无息贷款。

以下是如何在纳税时间到来之前让你的税单接近零。

关键要点

  • 你为雇主填写的W-4表格决定了你全年从薪水中扣除的税款。
  • 一个在线计算器可以帮助你估计你这一年的纳税义务,并确定你的代扣所得税是太少还是太多。
  • 一旦你知道这一点,你可以提交一个新的W-4,让你接近零欠税时间。

估计一下你所欠的钱

如果你是一个有稳定工作的受薪雇员,那么计算你当年的纳税义务就相对容易。你可以预测你的总收入是多少。

数百万美国人不属于上述范畴。他们从事自由职业,有多份工作,按小时收费,或者依靠佣金、奖金或小费。如果你是他们中的一员,你需要根据你的收入历史和你的一年到目前为止的情况做出一个有根据的猜测。

因此,有几种方法可以很好地估计您的纳税义务:

使用在线支票计算器

网上有许多免费的所得税计算器。如果你输入工资总额你的工资频率,你的联邦备案情况 ,以及其他相关信息,计算器将告诉您每一份工资的联邦纳税义务。

你可以用这个数乘以一年中的支付期数来计算你的总纳税额。

这种方法很简单,结果也会相当准确,但可能并不完美,因为您的实际纳税义务可能取决于其他一些变量,例如您是否逐项列出扣除额以及您申请的税收抵免。

使用预扣税估计器

美国国税局网站上的预扣税估计员对税务情况更复杂的人特别有用。 

它会询问一些因素,比如你是否有资格获得儿童和受扶养人的税收抵免,你是否为递延税款退休计划或健康储蓄账户供款,以及你从最近的工资中预扣了多少联邦税。

根据对您问题的回答,它将告诉您您本年度的预计纳税义务,您将在年底前通过预扣支付多少税款,以及您预期的多付或少付。

填写纳税申报表样本

另一种选择是填写本年度的纳税申报表样本,或者使用税务软件 或者从国税局网站下载你需要的表格,然后手工填写。

这种方法应该能让你最准确地了解你的年度纳税义务。

如果你使用的是去年的税务软件或国税局表格,请确保规则或税率没有重大变化,这将影响你的情况。

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如何在你的报税表上拿回最多的钱

调整您的预扣税

一旦你知道你将欠联邦税的总额,下一步就是计算出你需要在每个支付期扣除多少才能达到这个目标,但不能超过12月31日。

然后相应地填写一份新的W-4表格。

你不必等待雇主的人力资源部门给你一份新的W-4表格。你可以自己打印一张国税局网站 .

如果还不够的话

W-4表格中有一个位置,表明您希望在每个支付期预扣的附加税金额。

如果你到目前为止还没有支付足够的款项,从你欠下的总额中减去你在年底前按你目前的预扣水平支付的款项。然后将结果除以一年中剩余的付薪期数。

这会告诉你你想从每一份薪水中多扣多少钱。

你也可以减少你申请的预扣税免税额,但结果不会那么准确。

如果你付的太多

除非你期待一大笔退款,否则试着增加退款的次数预扣税免税额 你对W-4提出索赔。

决定确切的数字可能很棘手。最好的方法是将不同数量的预扣税津贴插入工资支票计算器,直到它达到最接近您希望为以后的每个支付期预扣的联邦税的金额。

请注意,美国国税局要求你有一个合理的基础,为预扣税津贴你索赔。 它不希望你摆弄它的形式只是为了逃避纳税,直到最后一刻。

如果你没有足够的税款预扣,你可能会受到少付罚款。

请记住,你需要有足够的税款扣缴全年避免少付罚款还有兴趣。您可以通过确保您的预扣税至少等于您当前年度纳税义务的90%或您上一年度纳税义务的100%,以较小者为准。 

如果你在报税表上欠的钱少于1000美元,你也可以避免罚款。

其他考虑因素

如果年初你还没有收到任何薪水,你可以把你刚结束的那一年的总纳税额除以你一年中收到的薪水。然后,将这一数额与你拿到今年第一份薪水后从中扣除的数额进行比较,并从中做出必要的调整。

如果您调整您的W-4以弥补一年中的任何少付或多付,您需要在1月份填写新的W-4,否则您的预扣税将在新的一年取消。

当然,如果你的收入波动不可预测,这就困难多了。但遵循上述步骤应该可以帮助你接近一个合理的数字。

记住:如果需要的话,你可以在一年中重做几次你的W-4。