投资的重点是赚钱。虽然你无法预测你的投资文件夹当然,有不同的指标可以帮助你决定你的钱能走多远。其中一个叫做投资回报率 (ROI),它可以衡量一项投资的成功。这对于任何投资者来说都是一个重要的衡量标准,因为它直接衡量投资相对于成本的回报。

要计算投资回报率,将投资成本除以回报。尽管这不是一门完美的科学,但这只是一个粗略的衡量一项投资相对于整个投资组合的表现的标准。但如果你想知道你的投资组合会有多好呢?请继续阅读,了解如何计算其回报。

关键要点

  • 要计算投资回报,请收集投资的总成本和平均历史回报,并定义要计算回报的时间段。
  • 您可以使用持有期回报来比较不同时期持有的投资回报。
  • 如果资金从你的投资组合中存入或取出,你必须调整现金流。
  • 年化收益可以使多期收益在其他投资组合或潜在投资中更具可比性。

计算整个投资组合的回报

正如上面提到的,投资有不确定性,所以你不一定能够预测你会赚多少钱,或者你是否会赚。毕竟,有市场可能影响任何资产 ,包括经济因素、政治力量、市场情绪,甚至企业行为。但这并不意味着你不应该算出这些数字。

计算出退货 个人投资是一个非常详尽的壮举,特别是如果你的钱分散在不同的投资工具,由不同的公司和机构维持。

但在你计算投资回报之前,先确定并收集必要的数据。您需要了解以下内容:

  • 您投资的总成本,包括任何费用和佣金
  • 你所有投资的平均回报

一旦你准备好了数据,你就需要考虑一些事情。第一件事是定义一个时间段,在这个时间段内,您可以每天、每周、每月、每季度或每年计算回报。你得打个电话资产净值 (NAV)各投资组合中各头寸的时间段,并记录任何现金流(如适用)。

记住要定义计算回报的时间段。

持有期收益

一旦你定义了你的时间段并总结了投资组合的资产净值,你就可以开始计算了。计算基本回报的最简单方法叫做持有期收益 .

以下是计算持有期回报的公式:

  • HPR公司=收入+(期末价值-初始价值)&除以;初始价值

这个回报率/收益率是比较不同时期持有的投资回报率的有用工具。它简单地计算了不同时期总资产净值的百分比差异,并包括股息or兴趣 . 本质上,它是在特定时期内持有资产组合或单一资产的总回报。

调整现金流

你将需要调整的时间和数量现金流 如果资金从你的投资组合中存入或取出。因此,如果你在月中旬将100美元存入你的账户,那么在计算月回报时,投资组合月末的资产净值还有一个额外的100美元,这不是由于投资回报。根据具体情况,可以使用各种计算方法进行调整。

这个改良Dietz法是调整现金流的流行公式。使用内部收益率 使用财务计算器计算内部收益率也是调整现金流回报的有效方法。内部收益率是使净现值为零的折现率。它用于衡量投资的潜在盈利能力。

年化收益

通常的做法是年化收益 多期回报。这样做是为了使收益在其他投资组合或潜在投资中更具可比性。它允许在比较收益时使用一个共同的分母。

年化收益率是一项投资每年收入的几何平均数。它显示了如果回报是复合的,那么在一段时间内可以赚多少钱。年化回报率并不能说明波动在相应时间段内经历的。这种波动性可以用标准差 ,它度量数据相对于其平均值的分散程度。

一个计算投资组合收益的例子

在一个区域中位置的总和经纪帐户 年初是1000美元,年底是1350美元。6月30日支付了股息。户主在3月31日存入了100美元。今年的回报率是16.3%,在调整了投资组合一个季度的100美元现金流后。