如果说官僚机构擅长什么,那就是创造文书工作,而国税局(IRS)是所有官僚机构中的王者,尤其是在税务表格方面。大多数文件需要你的文件归档联邦纳税申报表 可以完成和提交电子版,但你需要获得一些表格,在纸上或通过网络,以完成这项工作。我们将解释如何查找和获取您需要的表格,国税局多久更新一次表格,以及在线提交您的纳税表格的选项。

关键要点

  • 在国税局网站上有四种方法可以找到纳税申报单。
  • 下载在线表单并将其保存到硬盘是避免浏览器崩溃或意外关闭时丢失条目的最佳方法。
  • 学习安全措施,以防止身份盗窃,如果你在网上提交,因为大多数现在做。
  • 你可能会得到免费软件,将帮助你填写表格和电子文件。
  • 提前备案可以降低身份被盗的风险。
  • 雇主、金融机构和其他人都有截止日期,他们需要在截止日期之前邮寄您的纳税申报表或以电子方式提供纳税申报表。

如何在国税局网站上找到税务表格

在国税局网站上查找税务表格很容易。你可以用以下四种方法之一:

方案1

  1. 国税局.
  2. 将鼠标移到水平菜单栏中的“窗体和说明”上,然后选择要下载的窗体。

方案2

  1. 国税局.
  2. 在水平菜单栏右侧的搜索栏中键入所需表单的名称以显示该表单。

方案3

  1. 国税局.
  2. 向下滚动至“表格和说明”
  3. 如果看到所需表单的名称,请单击它。否则,请单击搜索表单和说明。

方案4

  1. 打开任何搜索引擎。
  2. 在搜索栏中,键入要查找的窗体的名称,然后“网址:irs.gov;例如,如果您正在查找表格1040,您的搜索字符串将是“表格1040”网址:irs.gov。”

这些选项中的任何一个都将确保您直接从国税局网站获得合法的税务表格。您也可以自己填写必要的税务表格或使用税务准备软件。

注意:税务准备软件已经有了你需要的所有表格,所以如果你正在使用其中一个,不用麻烦提前下载表格。

2021年3月17日,美国国税局(IRS)宣布,2020纳税年度所有纳税人的联邦所得税申报到期日将自动从2021年4月15日延长至2021年5月17日。这只适用于2021年4月15日到期的个人联邦收入申报表和税款(包括自营职业所得税),而不适用于州税付款或存款或任何其他类型的联邦税付款。


此外,德克萨斯州2021年冬季风暴的受害者将在2021年6月15日之前提交纳税申报表并缴纳税款。这包括2020年个人和企业申报表,通常在4月15日到期,以及各种2020年企业申报表,到期日为3月15日。(2021年2月22日宣布延长对2021年冬季风暴灾民的救助。)

国税局多久更改一次纳税表

国税局每年都要更新很多表格。即使表格的内容没有改变,表格也需要说明当年的情况,这样纳税人就可以确信他们提交了正确的文件,并计算了正确的应纳税额。由于新的法律或指南、新的地址或电话号码,或需要进行更正或澄清,美国国税局更新了表格。

税种变化的一个重要原因是新的立法,比如2017年的减税和就业法案。这项立法要求国税局新的1040表格和新的时间表。边际税率,标准扣除额,分项扣除额,以及根据新法律作出的更多修改。另一项重要的立法,负担得起的医疗法案,由于补贴,必须改变税收形式,处罚,和法律规定的新税. 

填写在线税务表格

在2018纳税年度,政府更改了1040表格,许多纳税人随附了补充表格。而不是表格1040、1040-A和1040-EZ,有1040表格供大多数申请者填写,如果你是大四学生,还可以选择一个不同的表格:表格1040-SR .

接受标准扣除并有简单申报表的纳税人不需要提交任何其他表格。

IRS在线提供表格1040和表格1040-SR的可填写PDF。您可以输入信息,然后打印表单,但更安全的方法是先下载信息,然后在填写时将其保存到硬盘上,这样在浏览器崩溃或意外关闭时不会丢失条目。填写并打印表格后,您将在表格上签名,附上所需表格的副本(W-2是最常见的),然后邮寄。

这个过程既简单又便宜;你需要支付邮资,最好是你能追踪的证明你按时提交报税表的方法。如果你需要退款,美国国税局说,它将在六到八周内处理你的付款,通过邮寄提交纸质报税表。

需要报告表格1040(或1040-SR)中未包含的信息的人员需要提交额外的时间表。这些可能包括以下一项或多项:

有关完整的列表,请参阅“表格1040的附表”和“表格1040-SR”。您可以按照上述表格1040的说明填写这些附表。

以电子方式提交纳税申报表

4月15日过去是一年中参观邮局最糟糕的一天。当每个人都在排队领取装有税单的信封时,都排起了令人麻木的长队,这些信封上有他们在紧要关头邮寄的邮戳证明。一些人填写了特殊的标签,并支付了一些额外的美元,以获得跟踪号码和交货证明。

今天,国税局和税务软件公司使电子文件 ,也称为“电子文件”,这是一个很有吸引力的选择。你永远不必离开家去做这件事。

电子文件安全吗?

电子备案的吸引力显而易见,但它安全吗?你的纳税申报表包含了一些关于你最敏感的数据:你住在哪里,你挣了多少钱,你有多少受抚养人,你的社会保险号码,你的医疗费用有多高,以及你通过出售投资获得或失去了多少。

你能相信税务软件公司和政府在传输数据和存储数据时都采用了一流的安全措施来保护你的数据吗?如果您使用在线税务软件,您的信息也会存储在云中,从而产生另一个漏洞点。

出于这个原因,有些人更喜欢购买可下载的软件,因此他们的数据只存储在自己的计算机上。那样的话,他们就容易少受一个数据泄露 可能性。

在这个数据泄露和身份盗窃 ,安全和隐私问题很重要。下表显示了截至2021年1月,在线税务服务为2020年报税季提供的安全功能。请注意,表中没有特性并不一定意味着软件供应商没有特性,只是该信息在公司的数据安全页面上不可用。另外,虽然每个服务对其加密实践的描述不同,但似乎都在使用适当的方法。

流行的税务筹划软件中的安全和欺诈预防功能,2021年1月
软件品牌 多因素身份验证 指纹识别 加密 登录和设备活动 帐户更改电子邮件通知 物理数据安全 外部审计和风险评估
涡轮税 是的 是的 超过IRS标准的SSL加密 是的 是的 未公布 未公布
H&R块 是的 未公布 当数据从您的计算机传输到H&R块和从H&R块传输到IRS时,数据是银行级加密的 未公布 未公布 数据中心、网络和服务器在物理上是安全的 是的
税收行为 是的 未公布 行业标准SSL协议 是的 未公布 未公布 未公布

即使采用业界最佳的安全实践,正如H&R Block在其隐私政策中所承认的那样,事实是“任何通过互联网传输或电子存储的方法都不是100%安全的。因此,我们无法保证[您的税务数据]绝对安全。” 

要避免的电子陷阱

如果你以电子方式提交纳税申报表,不要在公共电脑上填写,也不要通过公共WiFi传输报税表。

使用带有防病毒软件和防火墙软件的个人计算机,以及安全的、受密码保护的私人WiFi网络,如您的家庭或工作网络。不要通过不安全的咖啡店、飞机或图书馆网络传送你的纳税申报单。

纸质退货也有漏洞

同样重要的是要考虑如何安全地通过邮件提交您的纳税申报表。纸质报税表可能丢失或被盗。他们也更容易出错。不幸的是,无论您如何提交报税表,您的私人信息都是易受攻击的。

无论您如何填写,某些表格都不能电子存档。然而,大多数人不需要提交这些表格。最常见的情况是,您可能必须提交纸质报税表,如果您需要提交修改后的报税表。 

除了可能的安全风险,这可能是由功能,如方便和更快地收到您的退款,有没有其他缺点,您的电子报税表?

纳税申报费

如果您2020年的收入不超过72000美元,您可以免费提交您的2020年联邦纳税申报表。 美国国税局提供了一个选择的税务软件使用,包括两个西班牙语程序,从许多主要出版商。你可能需要支付一小笔费用来提交你的州报税表。

如果您的收入高于这个水平,您使用的纳税准备软件将收取您填写和提交州和联邦申报表的费用。国税局和州政府不会向你收取电子报税的费用。费用来自税务筹划公司。

同样地,如果你雇了一个专业的报税员 ,他们可能会将所使用的专业税务软件收取的任何电子文件费用转嫁给您。

如果你用国税局的免费填写表格,您可以通过电子方式提交,也可以打印并邮寄您的报税表。这取决于您提交的表格、您必须添加到表格中的支持信息以及您需要随表格一起提交的文档。 

无论您使用何种编制方法,与完成纳税申报表相关的主要成本(除了您的时间)将是使用编制软件的费用,而不是电子申报本身。

你应该早点归档吗?

许多美国纳税人等到4月15日的最后期限才完成纳税申报。然而,如果拖延让你感到压力,或者如果你希望退款并且你想尽快退款,你可以在2021年2月12日之前提交你的2020年报税表。 

这比平常晚了一点,原因很重要:如果你在2020年底之前没有收到国会批准的与COVID-19相关的经济刺激支票,你可以在2020年的报税表上申请。

提前申请的另一个原因 是为了降低有人盗用你的身份,用你的社保号码提交虚假报税表,并要求骗取退款的风险。

在哪里可以得到应交给你的税单副本

在你可以申报之前,你需要从你有账户的金融机构那里得到税务表格。它们应该通过邮件到达,或者您将收到有关如何在线访问它们的信息。这些表格报告了你在高收益储蓄账户和存单上赚取了多少利息,出售投资赚了多少钱或亏了多少钱,以及你从退休账户中获得的任何分配金额。

你还需要税务表格,记录你的收入和你已经支付的税款。其中最常见的是表格W-2雇员从雇主那里得到。自由职业者和独立承包人应收到1099-MISC表格,从每个客户谁支付了他们600美元或以上(国税局称之为“非雇员补偿”)。您可能还会收到1099-杂项某些其他类型的收入,如奖金。 

此外,你可能会收到表格,证明你已经支付了学生贷款或抵押贷款的利息。这种利息可以免税,视情况而定。 

传统上,金融机构、雇主和客户都会将这些表格的纸质副本邮寄给您。今天,您可能需要通过在线登录帐户来检索它们。有时此服务是可选的,但有时它将是您获得所需表单的唯一方法。

向您提供纳税申报表的截止日期

美国国税局规定了雇主和金融机构必须将这些表格邮寄给你或以电子方式提供的截止日期。这里是截止日期,当你应该收到一些最常见的形式,人们需要提交他们的2020年纳税申报表。

如何处理丢失的税务表格

如果你没有收到一张或多张你需要的表格,你不能免除在你的报税表上报告这些信息的责任。下面是如何处理这种情况。

  1. 搜索你的收件箱。您可能已收到一封电子邮件通知,告知您的联机帐户中已准备好表单。用于检索表单的安全门户的链接可能已通过电子邮件发送给您。或者你可能把邮件里的信封放错地方了。
  2. 登录您的在线帐户。看看那里有没有表格。从1月到4月,大多数网站都会在显著位置显示有关登录帐户后在何处查找纳税申报表的信息。银行、投资和贷款利息表通常可从主要金融机构在线获得。
  3. 联系发卡机构。通过电子邮件或致电您的金融机构、客户或其他发卡机构,询问您丢失的表格的状态以及发送给您的方式。要求向您发送一份替换副本。
  4. 提交扩展名。如果你到4月15日还没有拿到所有需要的表格,你可以申请延期。然而,如果你欠税,你仍然必须在4月15日之前付清你所欠的税款,以避免罚款,所以最好估计一下。延期只适用于您的税务文书您的表格1040和任何其他您需要提交。

如果您通过邮寄方式提交纸质报税表,您需要附上发卡行向您发送的表格副本(如果他们显示代扣税款)。如果你以电子方式存档,你就不必了。

底线

获取、组织和完成所有准备报税表所需的表格,除了那些最热心的超级实干家之外,对所有人来说都是一件非常痛苦的事情。但除非你是不用报税 ,如果你不想因为未能提交文件而承担处罚的风险,这是你必须做的事情。所以,留出几个小时,把你最喜欢的零食放在伸手可及的地方,然后吃完。