什么是投资多元化?

多元化是一种通过在各种金融工具、行业和其他类别之间分配投资来降低风险的技术。它的目标是最大化退货  ;通过投资不同的领域,每个领域对同一事件的反应不同。

大多数投资专业人士都认为,尽管多元化不能保证不受损失,但多元化是实现长期财务目标、同时将风险降至最低的最重要组成部分。在这里,我们来看看为什么这是真的,以及如何在您的企业中实现多样化文件夹 .

关键要点

  • 通过投资于跨越不同金融工具、行业和其他类别的工具,多元化可以降低风险。
  • 非系统性风险可以通过多样化来缓解,而系统性风险或市场风险通常是不可避免的。
  • 平衡一个多样化的投资组合可能是复杂和昂贵的,而且由于风险得到缓解,它可能会带来较低的回报。

了解投资多元化

假设你有一个只有航空公司股票的投资组合。股价一旦有坏消息,比如飞行员无限期罢工,最终取消航班,飞机就会降落。这意味着你的投资组合将经历一个明显的下降价值 .

你可以用一些铁路股来平衡这些股票,这样你的投资组合中只有一部分会受到影响。事实上,随着乘客寻找其他交通方式,这些股票价格很有可能会上涨。

由于与这些公司相关的风险,你可以进一步分散投资。那是因为任何影响旅行的事情都会对双方造成伤害行业. 统计学家可能会说,铁路和航空股的走势强劲相关性 . 这意味着你应该在不同的行业以及不同类型的公司中实现多元化。你的股票越不相关越好。

通过多样化,你可以确保你不会把所有的鸡蛋放在一个篮子里。

也要确保在不同的资产类别之间实现多样化。不同的资产例如债券股票对不良事件的反应也不一样。股票和债券等资产类别的组合将降低你的投资组合对市场的敏感性秋千 因为它们向相反的方向移动。因此,如果您进行多样化,其中一个方面的不愉快变动将被另一个方面的积极成果所抵消。

别忘了地点,地点,地点。寻找超越自己地理边界的机会。毕竟,波动 在美国投资可能不会影响欧洲的股票和债券,因此在世界上的这一地区投资可以最大限度地减少和抵消在国内投资的风险。

你应该有多少股票

很明显,拥有五只股票比拥有一只要好,但当你的投资组合中增加更多的股票时,就不再有什么不同了。有一个关于需要多少股票才能减持的争论风险 同时保持高回报。最传统的观点认为,一个投资者只需在不同行业发行15到20只股票,就可以实现最佳的多元化。

不同类型的风险

投资者在投资时面临两种主要的风险。第一种被称为系统的or市场风险. 这类风险与每家公司有关。常见的原因包括通货膨胀率,汇率 政治不稳定,战争和利率。这类风险并非特定于任何公司或行业,也无法通过多元化来消除或降低。这是所有投资者都必须接受的一种风险。

系统性风险影响整个市场,而不仅仅是一个特定的投资工具或行业。

第二类风险是多样化的或非系统性的。这种风险是特定于公司、行业、市场的,经济,或国家。非系统性风险最常见的来源是业务风险和财务风险 . 因为它是多元化的,投资者可以通过多元化来减少他们的风险敞口。因此,我们的目标是投资于各种资产,这样它们就不会受到市场事件同样的影响。

多元化问题

专业人士总是吹捧多元化的重要性,但这种策略也有一些缺点。首先,管理一个多样化的投资组合可能有点麻烦,特别是如果你有多个持有和投资。

多样化也可能代价高昂。并非所有投资工具的成本都相同,因此买卖会影响你的投资底线-从交易记录费用 收取经纪费。由于风险越高回报越高,你最终可能会限制你的回报。

接下来,考虑一下它有多复杂。例如,许多合成的 投资产品是为了适应投资者的风险承受能力而设计的。这些产品往往很复杂,不适合初学者或小投资者。投资经验和资金支持有限的投资者应考虑购买债券,以分散投资,抵御股市风险。

不幸的是,即使是对一家公司及其财务报表不能保证这不会是一项亏损的投资。多元化并不能防止损失,但可以减少风险的影响欺诈 关于你投资组合的坏消息。

投资多样化常见问题

投资多元化意味着什么?

多元化是一种旨在通过在不同的工具、行业、公司和其他类别之间分配投资资金来降低风险和最大化回报的战略。

多元化投资的例子是什么?

多元化的投资组合包括不同的资产类别,如股票、债券和其他证券。但这还不是全部。这些工具通过购买不同公司、资产类别和行业的股票而多样化。例如,多元化投资者的投资组合可能包括零售、运输和消费类主食公司的股票,以及公司和政府发行的债券。进一步的多样化可能包括货币市场账户和现金。

当你投资多样化时会发生什么?

当你的投资多样化时,你减少了你所面临的风险,以使你的回报最大化。虽然有些风险是你无法避免的,比如系统性风险,但是你可以对冲非系统性风险,比如商业或金融风险。

底线

多样化可以帮助投资者管理风险并降低资产价格变动的波动性。但是,请记住,无论您的投资组合多么多样化,风险永远无法完全消除。

你可以降低与个股相关的风险,但一般的市场风险几乎影响到每一只股票,因此在不同的股票之间分散投资也很重要资产类别 . 关键是在风险和回报之间找到一个令人满意的中间点。这可以确保你能实现你的财务目标,同时仍然得到良好的休息。