为什么提前申报有意义

尽管许多纳税人在4月15日左右提交纳税申报表(2020年和2021年流感大流行期间除外),但没有必要推迟到最后一刻。事实上,提前提交纳税申报表是有道理的,原因有很多。

大多数美国人的联邦所得税申报截止日期从2021年4月15日延长到2021年5月17日。所欠税款的支付可以推迟到同一日期。您的州税截止日期可能不会延迟。

美国国税局表示,大部分退款将在21天内发放。然而,申请者声称所得税抵免(EITC)或附加子女抵税额可能在2021年3月的第一周之前,甚至更晚之前都不会收到退款,除非选择直接存款作为退款交付方式,并且没有任何东西被标记为退货有问题。

即使你不提前申报,也有理由尽快开始你的纳税准备。首先,它给你的时间,你需要收集所需的证据,要求你所有的扣除额。你将避免半夜为数字和收据而紧张的头痛。如果你使用一个付费的填表人,你的会计将有一个更灵活的时间表,将能够开始工作,你的帐户更快。

另外,提前提交文件有助于避免身份盗贼。

关键要点

  • 提前申请可以让你更快地退款。
  • 不匆忙给你时间避免可能导致审计的错误。
  • 税务规划给你时间来估计资本收益,收获税收损失,在最后一刻进行慈善扣除,并将一些可扣除项目转移到最有用的纳税年度。

新标准扣除额

纳税人必须做出的最重要的决定之一就是是否逐项列出扣除额或者拿新的,更大的标准扣除额 自2018年起提供。

2020年,单独申报的单身申报者和已婚纳税人可以申请12400美元的标准扣除额。(2021年将上升至12550美元)。对于共同申报的已婚夫妇,2020年的标准扣除额为24800美元(2021年为25100美元)。户主在2020年可获得18650美元的扣除额(2021年为18800美元)。

你越早开始办理报税表,你就越早能够决定哪种方法适合你。

盐税扣除限额

2018年启动的税收改革还将州和地方税收减免(盐)总额限制在10000美元。如果你的盐扣除额高于新的限额,并且你没有很多其他扣除额,那么这个上限可能是采取标准扣除额的另一个激励因素。

在报税表的这一重要部分上,提前了解纳税情况有助于避免令人不快的意外错误。

更快的退款

避免拖延,给自己一个平和的心态,把这个重要的事情从新年的待办事项清单上勾掉。一旦国税局说它将开始处理报税单,为什么不把你的报税单交出来,把这项令人不快的任务做完呢?

如果您居住在德克萨斯州,由于与暴风雪相关的联邦灾难声明,您提交2020年税款和缴纳任何到期税款的截止日期已移至2021年6月15日。如果你不住在得克萨斯州,但受到了风暴的影响,你可能仍然有资格。

在2020年申报季,美国国税局向1.234亿申报人发放了退款,平均每次退款2476美元。 如果你有钱,没有理由让政府把钱留得太久。尽快申报意味着更快的退税,因为美国国税局不会像4月份那样在纳税季初期那么忙。

有些人指望他们的所得税退税来支付主要账单。提前申请可以让你更快地把钱交到手中,并且可以帮助你避免用昂贵的短期贷款来支付这些费用,尤其是当你还在偿还假期账单的时候。

防止身份盗窃

你越早申请,盗用身份的人以你的名义申请退款的时间就越短。这可能会导致各种各样的混乱,尤其是如果小偷声称虚假扣除,不申报收入,或以你的名义玷污纳税申报表。把这样的烂摊子收拾好可能要花上几个月的时间。

提前申请会让你更不容易被身份盗窃。在身份窃贼介入并以你的名义登记之前,你要先登记。

没有人群也没有处罚

如果你邮寄报税表,提前申报可以避免拥挤和邮局拥挤。最好把它做完,避免麻烦。

提前申报可以让你有时间充分了解税法的任何变化,或者处理生活中可能改变你申报状态的变化。在最后一刻仓促行事的错误可能引发审计,从而导致处罚和利息。鉴于TCJA带来的变化,这一点比以往任何时候都更加重要。

获取填表人和信息

你的注册会计师 (注册会计师)或其他报税人在一月或二月不会像四月那样忙。提前访问意味着您的注册会计师将有更多的时间来考虑您的情况更仔细,并帮助您与您的回报。

如果你正在买房或回大学读书,就需要你最近的纳税申报表上的信息。尽早准备您的税款将为您提供最新的可用信息。

避免修改申报表

提早开始让你有时间提交准确的报税表。不准确的回报很可能会成为修正的纳税申报表 . 修改后的报表需要审计。当你追求精确性时,这里有一些事情需要注意。

公文错误

检查所有收到的报表,包括W-2s、1099、利息报表和任何用于证明扣除的报表。公司、银行和金融机构都会犯错。在你归档之前抓住他们。

迟到的表格

提前提交可能会导致您错过表格,包括1099orK-1公司 迟到了。在您单击“发送”或将您的报税表放入邮箱之前,请确保您拥有所需的所有文档。

税法更新未反映在表格中

4月15日前通过的立法不得纳入未经更新的纸质税务表格或税务软件。看新闻。留意可能遗漏的更改。如有必要,您可以提交一份修改后的报税表。

例如,对于2017纳税年度,私人按揭保险(PMI)最初不是允许的分项扣除。2018年2月9日,一项税法恢复了应纳税所得额低于10万美元的纳税人PMI的扣除额。到那时,表格1098 抵押贷款利息表已经由贷款人邮寄给纳税人。税法修改后,贷款机构不得不发出修订后的1098表格。已申报税款的符合资格的纳税人需要提交一份修改后的申报表,以包括附加扣除。

诚实点

If 你必须修改报税表,不要只修改对你有利的东西。纠正任何错误。

最近的变化

由于2017年的减税和就业法案(TCJA),甚至表格1040已经改变了。事实上,如果您以前使用过表格1040-EZ或1040-A,那么这些表格将被删除。您可以使用简化的2019年报税表作为2020年的模板。以及如果你是大四学生,您现在可以选择使用新的高级税务表,1040-锶.

转移税负

如果你在12月31日之前就开始了,你将有时间估算资本收益分配,收获损失,为529储蓄计划捐款,或者在最后一刻做慈善捐款。你也可以利用这个机会转移可扣除的项目,如房产税,商业开支,甚至按揭付款-到哪一年最合理的税收明智 .

您仍然可以最大限度地为公司401(k)和/或任何个人退休账户(IRA)计划供款,并将存款存入您的健康储蓄账户,直至您纳税申报日后一年的4月15日。

节省时间

如果你欠国税局的钱,提前申报可以让你有时间攒钱。记住,你不需要在申请截止日期前付款。等着发现你欠的钱比你预期的要多,可能会使你的预算大打折扣。国税局建议在一年的最后一个季度审查你的预扣税和纳税情况,以避免意外的税单。

特别重要的是要在2020年审查你的预扣税,因为你可能需要修改他们由于情况的变化所带来的冠状病毒大流行。

国税局有预扣税估算工具 ,这样您就可以确保您的预扣税准确无误。

底线

大多数专家都认为,最好至少尽早开始回归。如果您收到退款,提前提交的决定可能取决于您报税表的复杂性。听从财务或税务顾问的建议,确保您的报税表准确、完整。