骗子一开始看起来很无辜,利用你的情绪让你开口说话,然后再引诱你放弃个人信息和金钱。一些人假装是失散多年的亲戚,而另一些人打电话来假装你的互联网连接或操作软件有问题。一些最常见的骗局包括假扮国税局的人,如果你不遵守他们的要求就威胁逮捕他们。下面是他们如何工作,如何不成为下一个受害者。

关键要点

  • 每年有成千上万的人成为国税局诈骗的牺牲品,在这个过程中损失了数百万美元。
  • 国税局的骗子试图恐吓人们提供敏感信息或金钱,有时威胁逮捕、驱逐出境或其他伤害。
  • 虽然电话诈骗是最常见的,骗子也使用电子邮件,短信,邮政邮件和其他手段。
  • 如果你认为你可能被骗子联系了,向国税局报告可疑的电话或信件。

国税局的税务骗局是如何运作的

当局说,每年都有成千上万的人从普通市民到高级专业人士沦为国税局和其他冒名顶替者骗局的牺牲品,在这个过程中损失了数百万美元。据一位联邦贸易委员会(FTC)据报道,冒名顶替者骗局在2019年让美国人损失了约6.67亿美元,而这些只是向当局报告的案例。许多受害者从不提交报告,往往是出于尴尬。 

当然,冒名顶替骗局并不是犯罪分子窃取你个人信息的唯一途径。你的信息存储在许多地方:打印文档、电脑、智能手机、云端、雇主、医生、金融服务提供商、客户报税人,和国税局. 在这些数据中,特别是您的纳税申报表是有价值的个人信息,如您的社会保险号码(SSN) ,地址,电话号码,职业,婚姻状况,你赚了多少钱,所有可以用来冒充你或恐吓你的信息。

虽然你不能阻止所有类型的税务欺诈,但你可以采取措施降低几率。

IRSs肮脏的税收骗局

每年,美国国税局都会公布一份所谓的“十恶不赦”的名单,这是目前流传的一些最常见的税务欺诈。 2020年,利用冠状病毒减税的新骗局层出不穷。国税局提醒纳税人要特别警惕这12个骗局:

  1. 网络钓鱼:电子邮件和网站假装来自国税局,诱使人们泄露个人或财务信息。
  2. 虚假慈善机构:假慈善机构的名字往往与真慈善机构相似,他们与个人接触,索取钱财或个人财务信息。
  3. 威胁电话:假扮国税局特工的罪犯威胁说,如果人们不立即付款,他们将被逮捕、驱逐出境、吊销执照或取消社会保险号码。
  4. 社交媒体诈骗:骗子冒充你去追你的朋友和家人,或者冒充你的朋友和家人去追你。
  5. 经济影响支付和退税盗窃:犯罪分子伪造纳税申报表冒充你指挥非法移民退税对他们自己。在最近的一个趋势中,一些养老院和护理机构试图偷窃关怀法案病人的刺激性付款。
  6. 欺诈与老年人:这里列出的许多欺诈往往是针对老年人的,而不是针对其他群体。此外,老年人通过职业和个人关系成为目标,尤其是在似乎没有人照顾他们的情况下。
  7. 针对非英语人士的诈骗:上面列出的第三个威胁性电话诈骗对英语能力有限或没有英语能力的人来说风险更高,而且可能无法获得警告他们此类诈骗的信息。
  8. 不诚实的报税人:无良的报税人可以窃取你的个人信息。另一些被称为“幽灵准备者”的人会准备虚假的报税表,承诺高额退款,但他们不会在报税表上签字,也没有有效的信用证填表人税号(PTIN)穿上它。如果被抓获,纳税人可能面临欺诈指控。
  9. 税收债务分辨率:这些服装以能给你买一件衣服为借口向你要钱妥协要约以一美元一便士的价格向国税局偿还你的税款。
  10. 虚假退款和还款要求:骗子不仅利用你的信息要求虚假退款,而且允许它存入你的银行账户。然后他们打电话给你,冒充国税局的代理人,要求你通过礼品卡退钱,以避免利息和罚款,因为退款是“错误的”;
  11. 商务邮件诈骗:骗子的目标是公司索取假发票付款,窃取员工的税务信息,或者改变员工的直接存款信息,窃取员工的工资。
  12. 勒索软件:这个软件会感染受害者的电脑,然后使其数据无法访问。骗子要求付款以恢复对锁定文件的访问。

让我们更详细地看看国税局的骗子是如何与人联系的。

电话诈骗

骗子通过电话实施他们的大部分计划。他们试图让潜在的受害者相信他们是国税局的合法雇员欺骗来电显示信息,使用伪造的甚至真实的国税局员工徽章号码,并拥有有关其目标的关键信息。国税局称这些骗子具有侵略性和老练性。 

垃圾邮件呼叫者可能会试图说服他们的目标发送他们通过预装邮件立即付款借记卡,礼品卡,或电汇-很难追踪。即使你发现自己被骗了,追回你的钱几乎是不可能的。骗子还可能要求目标将信用卡举到手机或电脑的摄像头前,试图获取他们的支付信息。 

电子邮件诈骗

电子邮件欺诈是另一个主要威胁。您收到一封看似合法的电子邮件,因为骗子盗用了IRS徽标或合法的税务软件公司徽标。电子邮件可能声称是关于您的退款、申请状态、个人信息或电子文件 PIN码;

电子邮件中的链接会将你引向那些看起来合法但实际上由骗子操作的网站,这些骗子想窃取你的信息,以便他们可以以你的名义申请欺诈性退税。这些网站还可能包含恶意软件,使罪犯能够访问您的文件或跟踪您的击键,而您却不知道如何窃取您的网站登录名和密码。美国国税局提醒纳税人,它不会主动通过电子邮件联系要求个人或财务信息。  ;

COVID-19税务欺诈

犯罪分子一直在利用这种流行病剥削人民。国税局认定的诈骗包括以下五种:

  1. 假慈善机构
  2. 销售假冒医疗用品的网站
  3. 向开发COVID-19疫苗或治疗方法的公司提供投资
  4. 盗窃经济影响费
  5. 网络钓鱼电子邮件

你可能是受害者的迹象

除了事后意识到你把信用卡号码或其他信息给了冒充国税局特工的人之外,税务筹划人艾森卡夫(Abby Eisenkraft)在为你举办的税务欺诈研讨会上解释了以下迹象注册会计师协会.org,一个面向会计专业人士的知识共享网站,可能表明您是税务相关身份盗窃的受害者: 

  • 你报税时被拒绝了。如果有人已经用你的社保号码提交了假报税表,以申请欺诈性退款,这种情况可能会发生。
  • 你收到国税局的一封信这将询问您是否发送了包含您的姓名和社会保险号码的纳税申报表。这封信可能表明有人试图利用你的信息提交文件。
  • 您收到了一份W-2或1099从雇主,你没有工作过。为了看它是否合法,谷歌公司的名字。这可能是因为你所知道的公司名称与税务文件上的正式名称不同。
  • 你收到了你没有申请的退税。如果美国国税局发现你的纳税申报表上有多支付的错误(是的,真的),你可以先收到一封解释信。
  • 你收到一份你没有要求的税务记录。纳税记录是一份文件,显示您最初提交的纳税申报表中的大部分行项目,但不显示您在提交纳税申报表后所做的任何更改。

如果你被一个可能的骗子联系了怎么办

如果你收到任何来自国税局的信息,下面是你应该做的。

电子邮件

如果联系是通过电子邮件发起的,那就是欺诈。不要回复邮件,不要点击其中的任何链接,也不要下载任何附件。将邮件转发给钓鱼网站@irs.gov,然后删除原始电子邮件。 

电话

不要认为一个自称来自国税局的电话号码是合法的,即使你的来电显示华盛顿特区的区号或国税局。这些细节可能被欺骗。 

不要向来电者提供任何信息。说你现在不能说话,很快会打电话回来。不要问电话号码,但要问对方的姓名和证件号码。然后直接拨打财政部诈骗热线:(800)366-4484与财政部联系。你将能够发现,如果调用是合法的使用您获得的信息。你也可以直接致电国税局(800)829-1040。 

打电话的人可能给你提供了一个假的国税局雇员姓名和徽章号码,试图让你保持在线,这样你就可以给他们想要的信息。或者,他们可能会挂断电话,意识到你不是一个容易的目标。如果发生这种情况,你可以立即向财政部税收管理监察长报告。电子邮件钓鱼网站@irs.gov,使用主题行“国税局电话诈骗” 

国税局不会打电话威胁逮捕你,也不会派当地警察逮捕你。有联邦官员因税务欺诈逮捕人的案例, 但这些逮捕不是突然发生的。普通公民只要在纳税申报表上犯了错误,就不会因为欠税而坐牢。

发短信

如果您收到一条声称来自IRS的短信,这是一个骗局。请勿回复、打开任何附件或单击短信中的任何链接。相反,将文本转发给IRS,电话:(202)552-1226。如果可能的话,向国税局发送第二条带有欺诈短信来源号码的信息,然后删除伪造的国税局短信。 

邮件

如果是通过邮政联系,可能是合法的,也可能不是合法的。骗子通过邮件发送假国税局通知,但国税局也通过邮件联系纳税人。对这些通知进行身份验证很有挑战性,但这里有一些线索。

国税局使用CP2000表格通知纳税人国税局对其申报表的拟议调整。骗子发送虚假的CP2000表格,有一个非法的国税局地址,要求纳税人作出检查,国税局,而不是美国财政部这是你如何作出检查,真正的国税局。他们还将指示纳税人立即付款,以后再提出争议,即使纳税人不同意通知的金额。真正的IRS允许纳税人首先对未缴税款的索赔提出异议,并在达成协议后付款。 

与其立即假设国税局要求付款或个人信息的信件是真实的,不如去国税局搜索相关通知或表格编号并阅读国税局的页面了解你的国税局通知或信件 . 你也可以直接打电话给国税局询问信件的合法性。

底线

任何人都可能成为国税局相关诈骗的受害者,因为犯罪分子在你不知情的情况下窃取你的个人信息的方式有很多,从黑客和网络钓鱼到社会工程 通过操纵你,你的家人,你的朋友,或者你的雇主。如果你知道这些骗局及其运作方式,你成为受害者的几率就会降低。例如,不要在接到未经请求的电话或电子邮件时提供信息。

新的骗局总是层出不穷,因此,如果有什么可疑之处,请倾听你的直觉。不要与任何人接触你的税务,总是直接联系国税局使用的信息在国税局官方网站,国税局,如果您有任何问题。国税局和其他机构依靠你来引起他们对这些骗局的注意。如果你今天做报告,你以后可能会帮助别人。