什么是退税?

退税是向纳税人偿还支付给联邦政府或州政府的任何超额金额。

纳税人倾向于将退款视为奖金或运气,但它通常代表纳税人向政府发放的无息贷款。在大多数情况下,这是可以避免的。

关键要点

  • 如果你得到退税,就意味着你去年多交了税。
  • 正式员工可以通过准确填写W-4表并及时更新来避免这些问题。
  • 个体户可以通过更准确地估算季度纳税额来避免这种情况。

了解退税

纳税人可以得到一笔不多的退款(或欠政府一笔不多的钱),原因有很多:

前两个例子很容易避免。也就是说,如果W-4表格上有正确的信息,这笔钱将在一年内支付给纳税人。

当然,有时退税是不可避免的,也是受欢迎的。例如,一名纳税人在年初被解雇,但无法立即找到新工作,他或她的实际年收入可能会得到大量退款。

可退税抵税额

大多数税收抵免是不可退还的。也就是说,一个不欠债的纳税人将丧失剩余的税收抵免。但也有例外。

  • 纳税人在填写国税局(IRS)时出错表格W-4,用于估计要代扣代缴税款从雇员的薪水里。
  • 纳税人忘记更新此表格,以反映情况的变化,例如孩子的出生,因此需要额外付款儿童税收抵免.
  • 纳税人有意填写W-4表格,以便在纳税时获得更高的预扣税和更大的退税。
  • 纳税人有资格可退税抵税额,这可以将所欠税款减少到零以下,即使不欠任何税款。超过应纳税额的部分以现金形式返还。(大多数税收抵免是不可退款,这意味着纳税义务只能减为零,不退还超出已缴税款的部分。)
  • 自由职业者或自营职业者,必须每季度提交一次文件预计税款当他们提交纳税申报表时,可能会多付税款以避免意外的税单或少付罚款。

可退还的税收抵免包括:

  • 儿童税收抵免。对于2020纳税年度,此抵税额最多为2000加元,最多可退还1400加元。在2021纳税年度,作为美国救助计划的一部分,6至17岁儿童的税收抵免额提高到3000美元,6岁以下儿童的税收抵免额提高到3600美元。信贷现在可以全额退款,而不是部分退款,而且信贷没有收入限制。
  • 这个所得税抵免(EITC)。这是对中低收入工人的一种支付,他们通过雇主或作为个体经营者在企业或农场工作获得收入。他们必须符合基于收入和家庭成员人数的某些标准。对于有3个或3个以上子女的合格纳税人,2020纳税年度的最高EITC为6660加元,2021纳税年度为6728加元。
  • 这个美国机会税收抵免(可部分退款)。纳税人可以用它来抵消合格的高等教育费用。如果纳税人在使用2500美元税款扣除额的全部部分之前将其纳税义务减至0美元,则剩余部分可被视为可退还抵税额,以剩余抵税额的40%或1000美元中的较小者为准。

最初的1200美元(夫妇2400美元,每个孩子500美元);刺激性支付,官方称为“追偿退税”,以及新的600美元付款(夫妇1200美元,每个孩子600美元)被归类为2020年税收的可提前退税抵免。这意味着,无论一个纳税人在2020纳税年度欠(或不欠)多少税,这个纳税人都可以保留所有的钱。此外,收到的金额不应纳税。

退税的工作原理

退税可以以个人支票的形式发放,美国储蓄债券,或直接存入纳税人的银行账户。大多数是在纳税人最初提交报税表的几周内签发的。但是,在某些情况下,退款可能需要更长的时间。 

如果纳税人申请所得税抵免或附加子女抵税额,则不论报税表何时提交,均不会在特定日期前发出退款。对于2020年的税收,美国国税局估计,如果纳税申报表没有其他问题,那么申请这些可退还税收抵免的纳税人将在3月的第一周缴纳税款,并选择直接存款作为退税方式。 

退税是向政府偿还无息贷款,而不是一笔愉快的意外之财。通常可以避免。

退款总是令人愉快的,但最好是通过索赔来避免一开始就多付正确填写你的W-4表格或者更精确地计算预计税款 . 你能得到的退款越接近于零,你将有更多的钱在整个前一年。

不是每个人都同意。有些人认为退税是另一种储蓄计划,并期待一次性还款。