在报税表上犯错误会让你付出代价。你可能会错过一个比你所要求的更大的退款,最后欠更多的税,加上利息和罚款,或者请一个律师国税局 审计。对这些结果最好的防御是一个良好的进攻,即避免错误的回报。

关键要点

  • 确保您的基本信息,如您的姓名,社会保险号码和备案状态是正确的,财务信息报告在正确的行,并始终校对和检查打字错误。
  • 报告你的财务信息,准确地说,它是报告给国税局的表格,如W-2,1099,和K-1。
  • 检查是否采取标准扣除比逐项列出你的扣除在经济上更好。
  • 记下你合法享有的每一笔注销。
  • 一定要主动告诉国税局你希望它如何处理你的退款,或者,如果你欠税,小心你支付他们在正确的方式,这样你的付款是正确的贷记到你。

避免这些错误

以下是人们最常犯的10个归档错误。

1你搞砸了基础。

确保您和您的家属的姓名拼写正确,社会保险号码正确。根据您的情况选择正确的归档状态。例如,如果你未婚,你可以申请单身,但如果你符合成为一个单身汉的条件,你可以申请更优惠的税率和其他项目户主或者有受抚养子女的合格寡妇. 而且,在适当的情况下 例如,已婚夫妇如果单独而不是共同申报,则总体上缴纳的税款可能会少一些。

2你没有输入信息,因为它已经报告给你(和国税局)。

您收到的工资、股息、银行利息和其他收入,以及在信息申报表中报告的收入(W-2型,1099,K-1公司 等)应小心输入。这些表格也已上报给国税局,政府的电脑正在寻找这些信息。如果您需要对报告的内容提出异议,请联系支付款项的企业(例如,您的雇主)并请求更正。

三。您没有在正确的行中输入项目。

小心确保你的条目出现在你想要的地方。例如,不要把你的免税个人退休账户展期放在用于应纳税个人退休账户分配的线上。使用税务软件 应该有助于防止这个问题,但总是仔细检查项目出现在您的最终回报之前,点击提交按钮。

4你会自动接受标准扣除额。

逐项列举需要更多的努力和收据和其他证明,而不是依赖标准扣除额,你可以通过自动进行标准扣减来花费自己的钱。检查哪种方法会给您带来更大的冲销。请注意,截至2018纳税年度,标准扣除额几乎翻了一番减税和就业法案,逐条列举现在不太可能为您省钱。 尽管如此,两种方法都不会有什么坏处。大多数税务软件会自动计算哪种方法对你最有利。

5你没有权利进行注销。

有些人可能会担心,某项扣除是审计的危险信号,并回避它。例如,人们仍然相信内政部 扣减可以触发税务审计。这可能是不正确的,特别是考虑到国税局创建了一个简化的扣除替代注销实际费用的事实。只要你符合税法规定的扣除额,明智的做法是接受。

然而,这是一个很大的,但是你现在只能采取家庭办公室扣除,如果你使用家庭办公室,因为你是自营职业者。公司员工不能再将未支付的家庭办公室费用作为杂项分项扣除附表A. 

这个平价医疗Ac9(ACA)从2019年起,个人授权处罚不再有效,但一些州仍可能收取个人授权处罚,因此请了解您所在州的要求。

6你忘了你的州医疗个人授权。

就你的联邦税收而言,《负担得起的医疗法案》个人授权,要求你为你(或你的家人,如果适用)缺乏合格医疗保险的每个月支付罚款,从2019年起不再生效。然而,根据美国医疗保险和医疗补助服务中心的说法,“一些州有自己的个人医疗保险授权,要求你拥有符合条件的医疗保险,或者在2019年计划年度随州税缴纳费用。” 所以一定要知道你所在的州需要什么。

截至2020纳税年度,五个州和哥伦比亚特区有自己的个人健康保险授权。

  • 加利福尼亚州(2020年生效)
  • 罗德岛州(2020年生效)
  • 哥伦比亚特区
  • 马萨诸塞州
  • 新泽西州
  • 佛蒙特州(2020年生效,但不包括违规处罚)

7你不检查拼写错误。

把一个数字转置或省略一个数字是很容易的,这种错误会歪曲你所报告的信息。例如,您向您的个人退休账户 但是你不经意间在报税表上输入了2500美元作为扣除额,骗取了2700美元的扣除额(如果你在24%的税率范围内,那么你要多付648美元的税)。

总是用括号来表示负数而不是减号,因为国税局的计算机只能识别括号。

8当你有负数时,你用减号

如果必须输入负数,请使用括号;不要使用减号。这可确保国税局计算机正确读取负数条目。

9你不用麻烦告诉国税局怎么处理你的退款。

如果你多交了税,需要退款,那就要积极主动地对待你希望政府做的事情。如果你什么都不做,美国财政部会寄支票给你。

然而,以更快地获得退款,添加您的银行帐户信息(帐号和路由号码),因此退款将直接存入您的帐户。或者你可以选择将退款分成三个账户。你也可以将其用于明年的预计税收,作为各种退休账户(如IRA)的供款,或购买美国国库有价证券(如。第一系列储蓄债券). 使用说明8888表格 ;解释您的选择。 

10你付的钱不合适。

如果你欠税,确保你的付款是正确的贷记。无论是电子文件还是纸质文件,包括表格1040-V用你的支票。或者,你可以通过政府的免费支付网站支付(EFTPS.gov网站or直接支付)或通过信用卡或借记卡国税局批准的支付提供商。

始终保留一份您已签署的报税表副本,并提供存档证明。

底线

确保您保留一份已签名的报税表副本,以及备案证明(一份确认您的电子报税表已被美国国税局接受的确认书或一份通过邮件发送的纸质报税表的认证收据)。有这个证明将保护您免受任何索赔,由国税局,你提出晚或根本没有。此外,此报税表上的信息将帮助您准备明年的报税表。