由于最近联邦税法的变化,2021年的税收季比今年的正常时间晚了两周左右。但是,延迟不应影响您的退税何时到达。大多数纳税人应在申报后21天内获得退税。美国国税局(IRS)表示,预计将在3月份的第一周提供首轮退款,这一时间段与1月份开始的申请季相同。

虽然无法预测退税的确切日期,但有一些因素会影响您的时间线。

关键要点

  • 如果您多付了2020年所得税或申请了不可退还的所得税抵免,您可能会收到退款。
  • 以电子方式申报并要求直接存款的纳税人将首先收到退款。
  • 美国国税局提供了一个工具,允许您跟踪和查看您的退款的当前状态。

退税如何运作

退税是对一年中支付的超额税款的补偿。 ;大多数员工通过他们的薪水预付他们的联邦所得税或者每季度提交一次预计税款 .

员工必须填写表格W-4(员工扣缴证明)当他们开始在一家公司工作时。雇员表格W-4中输入的信息将决定雇主为支付联邦所得税而扣缴的工资。如果雇主扣缴的税款过多,纳税人可以得到退税。如果你缺钱,你就要交税了。

合同工既是雇员又是雇主。他们没有填写表格W-4;相反,他们需要按季度缴纳自己的税款。2021年的预计纳税期限为2021年4月15日、2021年6月15日、2021年9月15日和2022年1月18日。(现在是1月18日,不是1月15日,因为后者是星期六,不是工作日,1月17日星期一是马丁·路德·金日,是联邦假日。)这是事实,尽管2020年个人所得税的报税截止日期被移到2021年5月17日。

如果您申请退税,您还可以获得退税可退税抵税额,例如所得税抵免. 大多数联邦所得税抵免是不可退还只会减少你所欠的税款。但是,如果您申请的可退税抵税额大于您所欠的金额,您将收到差额作为退税。

尽管美国国税局已将2021年申报和缴纳2020年税款的截止日期延长至5月17日,但2021年税款的预计纳税日期仍为4月15日。

影响时机的因素

纳税人可以选择如何提交纳税申报表,并希望收到退税。你选择如何报税将决定你的报税单处理得有多快 .

美国国税局鼓励纳税人以电子方式提交申报表,并选择通过直接存款. 这样做,你可能会得到你的退款快于某人谁提交了一个通过邮件返回,并要求纸质支票。2021年的纳税季尤其如此,因为美国国税局和美国邮政局都因COVID-19而出现延误。 (Abcexchange已知的一位申报人于2020年7月8日,即COVID延长7月15日截止日期前一周,通过邮件提交了2019年申报表,直到2021年2月18日才收到退税支票。)

在某些情况下,即使您要求直接存款,您也可能会收到纸质支票形式的退款。据美国国税局称,如果:

  • 您要求退款以电子方式存入除您或您配偶以外的其他人的帐户
  • 你的银行拒绝这笔交易
  • 您要求将三笔以上的电子退款存入一个银行账户

(这也发生在上述申请者身上,他要求直接存款。据美国国税局称,原因是“我们不能接受前几年直接缴存退税的请求”。由于这是2021年支付的2019年税款的退税,美国国税局不得不寄支票,尽管延迟是美国国税局自己的,而不是申报人的。)

如果您的报税表不完整,包括错误,受到欺诈或身份盗窃的影响,或者需要进一步审查,您的退税可能会延迟。还有一些特定的项目,可以阻碍您的退款。例如,包括表8379,受伤配偶分配可能需要14周才能处理。

如果您申请某些税收抵免,您最早将在3月的第一周收到退税。在2015年《保护美国人免受增税(PATH)法案》,国税局被禁止在2月中旬之前为申请EITC或附加儿童税收抵免(ACTC).

如何追踪你的退税

国税局提供我的退款工具呢如果您还没有收到报税表,可以提供报税表的状态。您可以在电子提交后一天内或通过邮件发送报税表后大约一个月内使用该工具访问您的退款信息。

Where's My Return工具每天都会更新,可以在上找到国税局或者IRS2Go应用程序。要使用该工具,您必须提供您的社会保险号码或个人纳税人识别号(ITIN)、您的纳税申报状态以及确切的退款金额。该工具将确定您的退款目前处于哪个阶段:已收到退款、已批准退款、已发送退款或其他正在发生的事情的解释。

(标记为“已收到”的报税表可能会出现重大延误。根据美国邮政局跟踪服务,尽管上述申报人的税款是在2020年7月16日交付的,但直到2020年12月中旬,报税表才标记为“已收到”。在此之前,它被列为简单的状态“未知。”)

一旦你看到你的退税被批准,可能还要几天时间,直到它显示为“已发送”。从这一点上说,你的退税应该需要五天左右才能以电子方式送达,或者需要几周时间才能通过邮件送达。

只有在下列情况下,您才应直接联系IRS了解您的退税情况:

  • 你至少三个星期没用电子报税了。
  • 你六个多星期前寄了回信。
  • 你被指示在使用“我的退款在哪里”时联系国税局?工具。

COVID-19也影响了这个规则。截至2021年2月25日,美国国税局网站告诉所有纸质文件申报人不要打电话,因为“我们处理邮寄文件的时间更长。”不过,它确实让申报人放心,“我们正在按收到的顺序处理所有邮件。”

使用退税的最佳方式

如果你期待今年的退税,你要明智地使用它 . 以下是一些用好钱的方法。 ;

  • 预付信用卡-信用卡上有余额会伤害你的健康信用评分可能会阻止你获得抵押贷款或其他贷款的资格。提前还债可以帮助你提高信用评分,节省利息。
  • 为了紧急情况而存钱-专家建议在一个银行里存三到六个月的存款应急基金. 这样你就可以在失业或其他意外的经济困难时得到保障。
  • 为退休储蓄-2021年,个人可出资6000美元传统或罗斯个人退休账户(IRA). 年满50岁或以上的纳税人可额外缴纳1000美元。这两种类型的账户都提供税收优惠,以帮助您增加储蓄;
  • 为大学存钱-如果你有孩子或孙子孙女,考虑把钱存起来529大学储蓄计划. 你的投资是免税的,用于支付大学学费的提款是免税的。你存下的每一美元都会减少孩子在学生贷款中的借款。

底线

为了确保您的退税快速周转,请务必以电子方式提交并申请直接存款。以传统方式邮寄报税表可能会导致不必要、不方便和严重的延误。你越早得到退款,就越早开始投资。